В Казахстане ограничили срок действия банковских карт для нерезидентов. Эксперты Acsour рассказали про главные цели нововведения и уточнили их ключевые особенности.
Агентство по регулированию и развитию финансового рынка внесло существенные изменения в законодательство Казахстана: так, с 19 января срок действия банковских карт для нерезидентов в Казахстане ограничат годом.
Принятые меры направлены на укрепление финансовой безопасности страны и предотвращение использования банковской системы для незаконных операций. В частности, закон принят для минимизации рисков вовлечения банков в сферу незаконного оборота наркотиков и цифровых активов.
Что изменилось?
Казахстан — одна из стран, где россияне массово оформляют карты «Виза» и «Мастеркард». Для оформления карты необходимо подтверждение законного въезда, местная сим-карта и индивидуальный идентификационный номер, который получают в центрах обслуживания населения.
Агентство по регулированию и развитию финансового рынка внесло существенные изменения в законодательство Казахстана: так, с 19 января срок действия банковских карт для нерезидентов в Казахстане ограничат годом.
Принятые меры направлены на укрепление финансовой безопасности страны и предотвращение использования банковской системы для незаконных операций. В частности, закон принят для минимизации рисков вовлечения банков в сферу незаконного оборота наркотиков и цифровых активов.
Что изменилось?
- Ограничение срока действия карт для нерезидентов. Теперь срок действия банковских карт, выпущенных для нерезидентов Казахстана, составит всего год. Эксперты Acsour отмечают, что есть исключения: карты, оформленные на субъектов предпринимательства, дипломатов и инвесторов, ограничению не подлежат. Новое правило также не распространяется на действующие карты.
- Ужесточение проверки операций. Законодатель установил лимиты на количество карт, которые могут быть выданы одному клиенту. Кроме того, более тщательной проверке будут подвергаться физические лица, владеющие более чем пятью картами и имеющие счета в трех банках, к каждому из которых выпущено больше трех карт.
- Автоматизация контроля банковских операций. Согласно нововведению, банки Казахстана обязаны автоматизировать процессы выявления подозрительных транзакций, которые могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.
Казахстан — одна из стран, где россияне массово оформляют карты «Виза» и «Мастеркард». Для оформления карты необходимо подтверждение законного въезда, местная сим-карта и индивидуальный идентификационный номер, который получают в центрах обслуживания населения.