Оставить заявку
RU
Acsour.kz_RU

С 1 апреля 2026 года расширены обязанности субъектов финансового мониторинга в Казахстане: что изменилось для бизнеса

2026-04-07 14:27 Legal Digest
Разработано Freepik
С 1 апреля 2026 года вступают в силу изменения в Правила предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, а также о подозрительной деятельности клиента. Новые требования утверждены Приказом Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 23 декабря 2025 года № 22.

Что изменилось

Ранее действовавшие Правила касались только сведений об операциях, подлежащих финансовому мониторингу. Теперь перечень дополнен: субъекты финансового мониторинга обязаны предоставлять информацию также о подозрительной деятельности клиента.

Ключевые изменения:

  • расширен предмет контроля — теперь в фокусе не только отдельные операции, но и деятельность клиента в целом, если она вызывает подозрения;
  • уточнены признаки подозрительной деятельности — помимо признаков подозрительных операций, появились критерии оценки поведения клиента;
  • актуализированы формы и порядок предоставления сведений — требования к отчётности приведены в соответствие с обновлённым законодательством.

Кого касаются новые правила

Под действие новых правил попадают все субъекты финансового мониторинга, к которым относятся:

  • банки и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций;
  • страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры;
  • профессиональные участники рынка ценных бумаг;
  • организации, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями;
  • ломбарды;
  • организации, предоставляющие почтовые и денежные переводы;
  • лизинговые компании;
  • операторы почты;
  • некоторые категории некоммерческих организаций и другие.

Почему это важно для бизнеса

Фактически новые правила расширяют «периметр» финансового мониторинга. Если раньше внимание уделялось в первую очередь конкретным транзакциям, то теперь контролирующие органы будут анализировать и саму модель поведения клиента. Это означает:

  • повышение риска блокировки операций при выявлении подозрительной деятельности;
  • увеличение отчётной нагрузки на субъекты финансового мониторинга;
  • необходимость пересмотра внутренних процедур для соответствия новым требованиям.
За непредставление или несвоевременное представление сведений, а также за предоставление недостоверной информации предусмотрена административная ответственность. Кроме того, выявление подозрительной деятельности может повлечь за собой приостановление операций, блокировку счетов и даже уголовное преследование в отдельных случаях.

Что делать бизнесу

Компаниям, которые являются субъектами финансового мониторинга, рекомендуется:

  • провести анализ соответствия внутренних процедур новым требованиям;
  • актуализировать программы внутреннего контроля;
  • обучить сотрудников новым критериям выявления подозрительной деятельности;
  • настроить системы сбора и предоставления информации.

Как Acsour может помочь

Эксперты Acsour готовы:

  • провести аудит ваших внутренних процедур финансового мониторинга;
  • помочь актуализировать программы внутреннего контроля с учётом новых требований;
  • проконсультировать по вопросам выявления подозрительной деятельности.

Свяжитесь с нами — мы поможем адаптировать вашу систему финансового мониторинга к новым требованиям и минимизировать риски.