В Казахстане ограничили срок действия банковских карт для нерезидентов. Эксперты Acsour рассказали про главные цели нововведения и уточнили их ключевые особенности.
Агентство по регулированию и развитию финансового рынка внесло существенные изменения в законодательство Казахстана: так, с 19 января срок действия банковских карт для нерезидентов в Казахстане ограничат годом.
Принятые меры направлены на укрепление финансовой безопасности страны и предотвращение использования банковской системы для незаконных операций. В частности, закон принят для минимизации рисков вовлечения банков в сферу незаконного оборота наркотиков и цифровых активов.
Что изменилось?
Ограничение срока действия карт для нерезидентов. Теперь срок действия банковских карт, выпущенных для нерезидентов Казахстана, составит всего год. Эксперты Acsour отмечают, что есть исключения: карты, оформленные на субъектов предпринимательства, дипломатов и инвесторов, ограничению не подлежат. Новое правило также не распространяется на действующие карты.
Ужесточение проверки операций. Законодатель установил лимиты на количество карт, которые могут быть выданы одному клиенту. Кроме того, более тщательной проверке будут подвергаться физические лица, владеющие более чем пятью картами и имеющие счета в трех банках, к каждому из которых выпущено больше трех карт.
Автоматизация контроля банковских операций. Согласно нововведению, банки Казахстана обязаны автоматизировать процессы выявления подозрительных транзакций, которые могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.
Казахстан — одна из стран, где россияне массово оформляют карты «Виза» и «Мастеркард». Для оформления карты необходимо подтверждение законного въезда, местная сим-карта и индивидуальный идентификационный номер, который получают в центрах обслуживания населения.