С 1 апреля 2026 года расширены обязанности субъектов финансового мониторинга в Казахстане: что изменилось для бизнеса

2026-04-07 14:27 Legal Digest

Разработано Freepik

С 1 апреля 2026 года вступают в силу изменения в Правила предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, а также о подозрительной деятельности клиента. Новые требования утверждены Приказом Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 23 декабря 2025 года № 22.

Что изменилось

Ранее действовавшие Правила касались только сведений об операциях, подлежащих финансовому мониторингу. Теперь перечень дополнен: субъекты финансового мониторинга обязаны предоставлять информацию также о подозрительной деятельности клиента.

Ключевые изменения:

расширен предмет контроля — теперь в фокусе не только отдельные операции, но и деятельность клиента в целом, если она вызывает подозрения;
уточнены признаки подозрительной деятельности — помимо признаков подозрительных операций, появились критерии оценки поведения клиента;
актуализированы формы и порядок предоставления сведений — требования к отчётности приведены в соответствие с обновлённым законодательством.

Кого касаются новые правила

Под действие новых правил попадают все субъекты финансового мониторинга, к которым относятся:

банки и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций;
страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры;
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
организации, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями;
ломбарды;
организации, предоставляющие почтовые и денежные переводы;
лизинговые компании;
операторы почты;
некоторые категории некоммерческих организаций и другие.

Почему это важно для бизнеса

Фактически новые правила расширяют «периметр» финансового мониторинга. Если раньше внимание уделялось в первую очередь конкретным транзакциям, то теперь контролирующие органы будут анализировать и саму модель поведения клиента. Это означает:

повышение риска блокировки операций при выявлении подозрительной деятельности;
увеличение отчётной нагрузки на субъекты финансового мониторинга;
необходимость пересмотра внутренних процедур для соответствия новым требованиям.

За непредставление или несвоевременное представление сведений, а также за предоставление недостоверной информации предусмотрена административная ответственность. Кроме того, выявление подозрительной деятельности может повлечь за собой приостановление операций, блокировку счетов и даже уголовное преследование в отдельных случаях.

Что делать бизнесу

Компаниям, которые являются субъектами финансового мониторинга, рекомендуется:

провести анализ соответствия внутренних процедур новым требованиям;
актуализировать программы внутреннего контроля;
обучить сотрудников новым критериям выявления подозрительной деятельности;
настроить системы сбора и предоставления информации.

Как Acsour может помочь

Эксперты Acsour готовы:

провести аудит ваших внутренних процедур финансового мониторинга;
помочь актуализировать программы внутреннего контроля с учётом новых требований;
проконсультировать по вопросам выявления подозрительной деятельности.

Свяжитесь с нами — мы поможем адаптировать вашу систему финансового мониторинга к новым требованиям и минимизировать риски.